Auditoria identificou 223 titulares sem vínculo empregatício com empresa contratante; investigação apura possível esquema de “falso coletivo”
A Polícia Civil de São Paulo, com apoio da Polícia Civil do Rio de Janeiro, prendeu, em 15 de setembro, no Rio de Janeiro, Antony Rodrigues Pereira, investigado por suspeita de fraude na contratação de um plano de saúde empresarial da SulAmérica. Segundo informações da Revista Apólice, a companhia comunicou às autoridades um prejuízo estimado em R$ 5,5 milhões, relacionado a despesas assistenciais de titulares e dependentes vinculados ao contrato sob investigação.
A prisão ocorreu após uma auditoria interna da SulAmérica identificar 223 titulares sem comprovação de vínculo empregatício com a Comercial Transmetais Ltda., empresa contratante do plano. A suspeita é de que pessoas sem vínculo com a companhia tenham sido cadastradas como funcionários para obter acesso ao plano coletivo empresarial, prática conhecida no mercado como “falso coletivo”.
De acordo com a Revista Apólice, a SulAmérica apresentou notícia-crime às autoridades após identificar as possíveis irregularidades. Segundo o relato apresentado pela companhia, uma beneficiária afirmou desconhecer a Comercial Transmetais e disse ter contratado o plano por meio da Medcorp Administradora, sem saber que se tratava de uma contratação empresarial. Antony é apontado na notícia-crime como representante legal da Medcorp.
A auditoria também identificou beneficiários residentes em diferentes estados e indícios de que a Comercial Transmetais não funcionava no endereço informado. As informações foram apresentadas às autoridades para apuração das possíveis irregularidades e da eventual responsabilidade dos envolvidos.
A prisão temporária, pelo prazo de cinco dias, foi determinada pela Vara Regional das Garantias da 1ª Região Administrativa Judiciária da Capital, do Tribunal de Justiça de São Paulo. A diligência contou com policiais do 37º Distrito Policial de São Paulo, no Campo Limpo, e da 41ª Delegacia de Polícia do Rio de Janeiro.
Na mesma ocasião, os policiais cumpriram mandado de busca e apreensão e recolheram equipamentos eletrônicos e dois cartões bancários. Os fatos e a participação dos investigados ainda são objeto de apuração.
Combate às fraudes no setor de saúde
O caso se insere em uma estratégia mais ampla da SulAmérica de prevenção, detecção e combate a fraudes. Segundo informações divulgadas pela Revista Apólice, a companhia mantém estruturas voltadas à identificação de irregularidades e afirma colaborar com as autoridades na apuração dos casos e na responsabilização dos envolvidos.
A atuação combina inteligência artificial, análises automatizadas e uma equipe especializada de auditoria para identificar práticas que possam comprometer os recursos do sistema de saúde suplementar.
Conforme balanço divulgado pela companhia em julho deste ano, entre 2023 e 2026, a SulAmérica protocolou mais de 1.200 notícias-crime e ajuizou mais de 600 ações judiciais. No período, decisões judiciais envolvendo mais de 240 CNPJs evitaram pagamentos superiores a R$ 590 milhões. Desse total, R$ 120 milhões correspondem a 2026.
Na frente de auditoria, a análise individualizada de pedidos de reembolso com indícios ou comprovação de fraude evitou pagamentos de R$ 84,4 milhões entre 2025 e 2026, segundo o mesmo balanço.
As medidas também incluíram a exclusão de mais de 9 mil beneficiários por envolvimento em fraudes entre 2023 e 2025 e o descredenciamento de mais de 100 estabelecimentos e profissionais entre 2024 e 2026.
Segundo a SulAmérica, essas iniciativas integram a estratégia da companhia para proteger os recursos compartilhados pelos beneficiários e contribuir para a sustentabilidade da saúde suplementar.
